‘하나증권V’ 연금관리 서비스 강화…3분기 퇴직연금 수익률 증권업 1위
[메가경제=박선영 기자] 하나증권이 퇴직연금 계좌에서 상장지수펀드(ETF) 등을 정기적으로 자동 매수할 수 있는 서비스를 선보였다. 투자자가 직접 설정한 금액과 주기에 따라 연금자산을 적립하고, 여러 금융기관에 분산된 연금 현황까지 통합 관리할 수 있도록 기능을 확대했다.
하나증권(대표이사 강성묵)은 신규 모바일트레이딩시스템(MTS) '하나증권V'에서 퇴직연금 ETF 적립식 매수 서비스인 'ETF 모으기'를 개시한다고 3일 밝혔다.
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| ▲ [이미지=하나증권 제공] |
'ETF 모으기'는 확정기여형(DC) 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에서 ETF와 상장지수증권(ETN), 부동산투자회사(리츠)를 정기적으로 매수할 수 있도록 지원하는 서비스다.
투자자는 원하는 종목과 매수 금액을 선택하고 매일·매주·매월 단위로 투자 주기를 설정할 수 있다. 이후 지정된 조건에 따라 자동으로 매수 주문이 이뤄진다. 개인연금인 연금저축계좌에서도 동일한 기능을 이용할 수 있다.
정기 매수 방식은 투자자가 매번 시장 상황을 살펴 주문 시점을 결정해야 하는 부담을 줄이는 데 초점을 맞췄다. 일정 금액을 나눠 투자하는 적립식 방식으로 매수 시점을 분산할 수 있으며, 여러 종목을 조합해 투자 목적과 위험 성향에 맞는 포트폴리오를 구성할 수도 있다.
투자 현황과 주문 내역도 한 화면에서 확인할 수 있도록 했다. 이를 통해 연금자산의 종목별 투자 비중과 매수 이력을 관리할 수 있다.
하나증권은 이번 서비스 도입과 함께 '하나증권V'의 연금관리 기능도 강화했다. 'MY 연금자산' 메뉴에서는 금융기관별로 보유한 연금자산을 통합 조회할 수 있다. ETF 실시간 잔고조회 기능도 제공해 투자자가 연금 운용 현황을 확인할 수 있도록 했다.
인공지능(AI) 기반 맞춤형 연금관리 서비스인 'AI 연금프로'에서는 개인별 포트폴리오와 추천 상품을 제시한다. '절세가이드'에서는 연금계좌 납입액에 따른 예상 세액공제 환급금 등을 확인할 수 있다.
비대면 고객을 위한 상담 기능도 운영한다. 연금 투자와 자산관리에 어려움을 느끼는 고객은 연금자산관리센터를 통해 장기적인 포트폴리오 설계와 자산관리 상담을 받을 수 있다.
퇴직연금은 장기간 자산을 운용하는 특성상 투자 상품의 선택뿐 아니라 납입과 자산배분을 지속적으로 관리하는 것이 중요하다. 특히 DC형과 IRP는 가입자가 직접 운용 상품을 선택하는 구조여서 정기 매수와 자산 현황 조회 기능을 함께 활용할 수 있다는 점에서 의미가 있다.
김승균 하나증권 연금사업단장은 "ETF 모으기는 투자 유망한 ETF에 정해진 기간마다 일정 금액을 매수함으로써 리스크는 줄이고 장기수익률은 높일 수 있는 서비스로, 연금자산을 보다 편리하고 효율적으로 관리할 수 있는 방법"이라며 "앞으로도 차별화된 연금관리 서비스를 확대해 손님의 안정적인 노후자산 축적을 지원하겠다"고 말했다.
한편 하나증권은 올해 3분기 기준 DC형과 IRP 수익률에서 증권업 1위를 기록했다고 밝혔다. 고용노동부가 주관하는 퇴직연금 사업자평가에서는 원리금비보장형 수익률 부문 4년 연속 상위 10% 우수 사업자로 선정됐다.
연말까지 IRP와 개인연금 신규 가입 고객을 대상으로 이벤트도 진행한다. 세부 내용은 하나증권 공식 홈페이지에서 확인할 수 있다.
하나증권은 이번 자동 적립투자 서비스와 통합 연금관리 기능을 바탕으로 퇴직연금 고객의 장기 투자 편의성을 높이고, 연금자산관리 서비스 경쟁력을 강화한다는 방침이다.
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