개인형IRP·연금저축 결합 시 백화점 상품권 등 맞춤형 리워드 지급…10월 말 잔고 유지 조건
손희재 그룹장 “연금은 장기 자산관리의 핵심 축…노후 자산 체계적 관리 위해 서비스 강화할 것”
[메가경제=박성태 기자] 국내 연금 시장의 가파른 외형 성장세에 발맞춰 대형 증권사들이 단순한 절세 혜택을 넘어 장기적인 자산 형성 패러다임을 선점키 위한 리테일 마케팅 경쟁에 속도를 내고 있다.
KB증권(대표이사 이홍구, 강진두)은 개인형 퇴직연금(IRP) 및 연금저축 계좌 이용 고객을 대상으로 연금 자산의 포트폴리오 성장과 장기 투자 문화 조성을 지원하는 ‘연금 순입금 이벤트 시즌3’를 7월 1일부터 오는 9월 30일까지 실시한다고 1일 밝혔다.
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| ▲ KB證. IRP 연금저축 순입금 이벤트 실시 [이미지=KB증권 제공] |
이번 프로모션은 최근 은퇴 자산 관리 시장의 핵심 화두로 부각된 절세 계좌 활성화와 개인자산종합관리계좌(ISA)를 연계한 통합 자산관리 수요를 흡수키 위해 기획됐다.
특히 KB증권은 비대면 전용 ‘연금자산관리센터’를 구축하고 원스톱 종합 상담 시스템을 도입하는 등 디지털 연금 역량을 고도화해 왔다. 그 결과 올해 1월 디지털 개인연금자산(개인형IRP·연금저축) 평가금액 3조 원을 돌파한 데 이어, 불과 4개월 만인 지난 5월에는 4조 원 고지를 넘어서는 등 가파른 우상향 곡선을 그리고 있다. 회사 측은 이번 이벤트를 통해 가파른 성장을 이끈 고객 성원에 보답하고 실질적인 자산 증식 혜택을 배포한다는 취지라고 설명했다.
이벤트는 기존 거래 고객은 물론 최초 계좌 개설 고객과 장기 미거래 휴면 고객까지 전방위로 참여 울타리를 넓혔다. 가입자는 본인의 투자 조건에 따라 ▲신규 가입 혜택을 비롯해, ▲순입금 혜택, ▲금융상품 순매수 혜택을 상호 중복해 수령할 수 있다. 제공되는 리워드 역시 생활밀착형 모바일 쿠폰부터 백화점 상품권, 주유권, 연금저축 전용 ETF 매수 쿠폰까지 구성해 선택권을 넓혔다.
혜택 산정의 기준이 되는 순입금 실적에는 개인이 직접 납입한 금액을 비롯해 타 금융기관에서 이전해 온 금액, ISA 만기 후 연금계좌로 전환한 금액이 모두 합산된다. 자산 유치 효과를 극대화하기 위해 타사에서 자산을 이전하거나 타사 ISA 만기 자금을 전환해 입금하는 경우에는 해당 금액을 기존 실적 대비 2배로 우대하여 인정하는 파격적인 혜택 체계를 도입했다.
계좌별 맞춤 혜택도 촘촘하다. IRP 이벤트의 경우 가입자의 소비 성향에 맞춰 네이버페이, 배달의민족, 다이소, 올리브영, GS25, CU 등 다양한 제휴 브랜드 쿠폰 중 원하는 리워드를 직접 선택할 수 있으며, 최대 3만 원 상당의 혜택이 부여된다.
연금저축 계좌 고객을 위한 프로그램도 다양하다. 최초 개설 및 휴면 고객이 계좌에 100만 원 이상을 순입금하면 연금저축 전용 ETF 매수 쿠폰 3만 원권을 전원에게 지급된다. 이에 더해 구간별 순입금 규모에 따라 최대 150만 원 상당의 백화점 상품권을 차등 제공하며, 국내주식형 펀드를 순매수할 경우 최대 10만 원 상당의 브랜드 선택형 쿠폰을 추가로 얹어준다. 아울러 1000만 원 이상의 순입금과 순매수 조건을 동시에 충족한 자산가를 대상으로는 여름 휴가철 취향에 맞춘 ‘특별 추첨 이벤트’를 연계해 무신사 상품권과 주유 상품권 등을 추가로 경품 인도할 계획이다.
손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 “연금 시장의 급격한 팽창과 함께 이제 연금 계좌는 자산가들 사이에서 단순한 연말정산용 절세 도구를 넘어 생애 전반을 아우르는 장기 자산관리의 핵심 축으로 자리 잡았다”라며 “앞으로도 연금 계좌와 ISA 등 정부 지원 절세 상품들을 유기적으로 결합해 고객들이 노후 자산을 한층 체계적으로 굴릴 수 있도록 고객 중심의 맞춤형 자산관리 서비스를 고도화하고 리워드 혜택도 넓혀가겠다”고 강조했다.
이번 프로모션은 KB증권 전국 영업점 창구 방문은 물론 스마트폰 비대면 개설 계좌로도 자유롭게 참여할 수 있다. 단, KB증권의 간편 모바일트레이딩시스템(MTS)인 ‘KB M-able(마블)’ 내에서 IRP와 연금저축 각각의 이벤트 신청해야 접수가 완료된다. 오는 10월 31일까지 계좌 잔고를 유지해야 최종 리워드가 지급되며, 상품의 원금손실 가능성 등 투자 위험요소는 자본시장법 스탠다드에 따라 가입자에게 귀속된다.
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