자체 개발 WMTI유형 통해 투자스타일 분석 및 맞춤형 포트폴리오 추천
KB국민은행이 맞춤형 자산관리 서비스를 위한 플랫폼을 출시했다. 고객 금융자산의 심도 있는 분석과 상품추천, 자산배분 솔루션을 통한 신개념 자산관리서비를 선보인다. 자체 개발한 WMTI유형을 통해 고객의 투자스타일 분석 및 맞춤형 포트폴리도 추천한다.
KB국민은행(은행장 허인)은 24일 맞춤형 자산관리서비스 제공을 위한 WM자산관리플랫폼을 오픈한다고 밝혔다.
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| ▲ KB국민은행(은행장 허인)은 24일 맞춤형 자산관리서비스 제공을 위한 WM자산관리플랫폼을 오픈한다 [이미지=KB국민은행 제공] |
이번 플랫폼 출시를 통해 금융자산에 대한 심도 있는 분석과 진단이 가능해져 대고객 상담에 활용된다. 또한 다양한 포트폴리오를 통해 더욱 종합적이고 입체적인 자산관리서비스를 제공한다. 특히 KB국민은행이 자체 개발한 WMTI유형(Wealth Management Type Indicator)은 고객의 투자스타일을 분석해 16개의 WMTI유형 중 본인에게 맞는 최적 투자 테마와 포트폴리오 등을 추천한다.
이와 함께 KB국민은행은 KB금융그룹의 자체 인공지능 플랫폼인 KB DAM(Digital Asset Management)과 전문가의 노하우를 접목해 고객의 특징과 시장환경을 반영한 최적 상품을 추천하는 알고리즘인 WM엔진을 개발했다. WM엔진을 통해 기존의 케이봇쌤 포트폴리오를 맞춤형, 테마, 목표달성, 로보쌤으로 다양화해 고객에게 1천여개의 개인화된 포트폴리오로 제공한다.
WM자산관리플랫폼 도입으로 고객에게 제공되는 서비스뿐만 아니라 직원들의 상담 환경도 개선된다. 고객 상담 시 활용하는 다양한 정보들을 디지털 투자컨설턴트(Digital IC; Investment Consultant) 형태로 구현해 영업 현장에서 직원들이 정교한 고객 상담을 할 수 있도록 가이드를 제시한다.
KB국민은행 관계자는 “WM자산관리플랫폼을 통해 고객의 다양한 자산관리 니즈에 부합하고 초개인화된 맞춤형 서비스 제공이 가능해졌다”며, “향후 마이데이터를 접목해 WM자산관리플랫폼에서 제공되는 다양한 콘텐츠를 KB스타뱅킹과 연계할 계획이다”고 밝혔다.
[메가경제=황동현 기자]
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